Les questions que tous les conseillers financiers devraient connaître
Ces questions comprennent une combinaison de questions d'entrevue axées sur le comportement , des questions sur vos connaissances des questions de réglementation et des questions propres à votre poste, conçues pour déterminer votre capacité, vos qualifications, vos compétences et votre potentiel de réussite.
Questions d'entretiens - Financial Advisor
Certaines questions visent à déterminer le type de personne que vous êtes, par exemple «Pourquoi voulez-vous être un conseiller financier?» Et «Êtes-vous connecté à la communauté?» Votre employeur éventuel veut s'assurer que vous êtes un bon conseiller financier. correspondre à la culture de l' entreprise .
Un groupe de questions connexes aborde votre personnalité et votre approche de votre carrière, comme «Décrivez un moment où vous deviez aider une personne à prendre une décision difficile» et «Quels sont vos objectifs de carrière ? Où veux-tu être dans cinq ou dix ans?
Carrière permanente: Certaines questions peuvent varier selon l'endroit où vous vous trouvez dans votre carrière. Par exemple, si vous manquez d'expérience en finance, votre enquêteur peut vous poser des questions sur votre expérience dans d'autres domaines qui exigent des compétences similaires, telles que les ventes.
Par ailleurs, si vous êtes un conseiller expérimenté, l'intervieweur vous questionnera sur le portefeuille moyen de vos clients, sur les stratégies d'investissement personnalisées que vous recommanderiez à différents types de clients et sur des questions similaires.
Dans l'un ou l'autre cas, vous devriez élaborer sur l'information fournie dans votre résumé en discutant de votre éducation et développement professionnel en ce qui concerne le poste que vous interviewez.
Non seulement votre enquêteur aura besoin de savoir quelles licences et qualifications vous avez maintenant, mais aussi quels plans vous avez pour acquérir des licences et des certifications supplémentaires.
Compétences non techniques / compétences interpersonnelles : Un groupe de questions abordera votre style professionnel et certaines de vos compétences non techniques connexes. Surtout si vous en êtes au début de votre carrière, votre interlocuteur peut vous demander: «Êtes-vous à l'aise de rencontrer des clients en personne et de leur parler au téléphone?» Ou «Parlez-moi de votre capacité à établir des rapports avec vos clients potentiels. "
Compétences en gestion de patrimoine: Certaines questions seront plus spécifiques à l'industrie et pratiques, telles que «Quelles sont vos stratégies préférées de gestion de patrimoine?» Ou «Comment vous tenez-vous au courant des lois et règlements fiscaux et d'investissement? En interrogeant, vous pouvez être interrogé sur les domaines de spécialisation: «Quels groupes démographiques spécifiques ciblez-vous?» «Vous spécialisez-vous dans un stock options particulier?» «Parlez-nous de votre expérience avec la planification financière avant le divorce».
Compétences en communication / Intégrité : La façon dont vous répondez à votre interlocuteur (votre langage corporel , votre ton de voix, votre sang-froid personnel et votre professionnalisme) est tout aussi importante que vos réponses, puisque le comité d'embauche évaluera la façon dont vous pourriez communiquer en personne. client réel.
Ils voudront voir si vous pouvez garder votre sang-froid lorsqu'il est contesté, et si vous avez l'intégrité de protéger les informations des clients privés. Dans ce sens, préparez-vous à des questions difficiles, comme «Si j'étais client, pourquoi devrais-je travailler avec vous?» Et «Sans compromettre la confidentialité, parlez-moi de votre succès dans la gestion de patrimoine pour vos clients».
"Trick" Questions: La question, " Comment atteignez-vous vos objectifs ?" Pourrait ressembler à une évaluation de personnage, mais elle est en fait technique. Tout le monde ne peut pas fixer et atteindre des objectifs, mais un bon conseiller financier doit. Préparez-vous à décrire votre méthode succinctement et clairement. Un autre groupe de questions techniques cachées implique comment vous construisez des relations avec des clients de différents niveaux d'expérience. Préparez-vous à discuter de la façon dont vous répondez à des situations difficiles ou à des clients confrontés / escaladés.
Forces / atouts personnels: Une question comme «Si nous vous embauchons, qu'apportez-vous à l'organisation?» Est votre opportunité de parler davantage de vos forces en tant qu'employé . Selon le poste pour lequel vous postulez, vous pourriez également discuter de vos idées pour l'entreprise, des suggestions que vous pourriez faire ou des changements que vous pourriez tenter de mettre en œuvre. Ces réponses devraient être exprimées de manière consultative et sans porter de jugement; ne risquez pas de critiquer votre employeur potentiel.
Conseils pour l'entrevue
Tout au long de votre entrevue, soyez honnête et direct, sans paraître trop confiant ou vous enflammer de quelque façon que ce soit. D'un autre côté, vous voulez vous présenter sous un jour favorable. Si votre enquêteur vous demande d'expliquer pourquoi un client voudrait travailler avec vous, ou ce que vous pouvez apporter à l'organisation si elle est embauchée, ayez une réponse positive et persuasive prête. Rappelez-vous: si vous êtes embauché, votre employeur gagnera autant par son association avec vous que vous gagnerez de l'emploi.
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