Description du poste de conseiller financier
Que font les conseillers financiers? Les conseillers financiers aident les clients à créer des plans viables pour gérer leurs finances dans des situations individuelles et familiales.
Nouveaux clients
Les conseillers financiers consacrent beaucoup de temps et d'énergie, surtout au début de leur carrière, à remplir leur liste de clients en cherchant de nouveaux clients.
Ils rencontrent des prospects et essaient de les convaincre de se connecter en tant que clients. Ils engagent des clients établis et les interrogent pour évaluer leur tolérance au risque et leurs objectifs financiers.
Recommandations d'investissement
Les conseillers financiers recommandent une combinaison d'investissements tels que les actions, les obligations, les fonds communs de placement et l'immobilier pour aider les clients à atteindre leurs objectifs en matière d'épargne-études, de retraite et de constitution de patrimoine. Ils recommandent une répartition des actifs compatible avec la tolérance au risque des clients et leur stade de vie.
Où travaillent les conseillers financiers
Les conseillers financiers travaillent souvent pour de grandes entreprises de services financiers, bien qu'ils puissent être dans de petits bureaux locaux pour ces entreprises. De nombreux conseillers financiers exploitent leur propre entreprise et travaillent de façon indépendante ou avec quelques partenaires.
Éducation, formation et certifications
Les conseillers financiers doivent obtenir un baccalauréat pour se qualifier pour des postes. Les conseillers bénéficient de cours en économie, en mathématiques, en finance, en placements, en comptabilité et en fiscalité.
La plupart des entreprises de services financiers ont des programmes de formation pour doter les diplômés et les personnes qui changent de carrière des connaissances et compétences fondamentales. Le secteur financier peut améliorer sa crédibilité auprès de ses clients en obtenant une certification de planification financière comme la désignation de planificateur financier agréé (CFP).
Salaires de Financial Advisor
Selon le Bureau of Labor Statistics, les conseillers financiers ont gagné en moyenne 90 530 $ en 2016.
Le top 10% des conseillers financiers gagnaient au moins 208 000 $, tandis que les 10% les moins bien rémunérés gagnaient moins de 41 160 $. Les conseillers financiers travaillant pour les entreprises d'investissement gagnaient des salaires plus élevés que la moyenne et les conseillers travaillant pour les banques communautaires et les coopératives de crédit avaient tendance à gagner moins que la moyenne des salaires.
Compensation basée sur la performance et bonus
Les conseillers qui sont employés par une firme de services financiers reçoivent souvent des primes, et cette rémunération n'est pas incluse dans ces chiffres. La rémunération est liée directement à la productivité en termes de frais pour les produits vendus, les actifs gérés et / ou le nombre de plans financiers générés.
Étant donné que la rémunération et la sécurité d'emploi reposent en grande partie sur le rendement, les nouveaux conseillers qui ne peuvent pas relever le défi de constituer une liste viable de clients connaissent un taux de liquidation élevé.
Conseiller financier / planificateur
Voici une liste de compétences dont les planificateurs financiers et les conseillers ont besoin pour les curriculum vitae, les lettres d'accompagnement, les demandes d'emploi et les entrevues. Les compétences requises varieront en fonction de l'emploi pour lequel vous postulez, alors consultez également notre liste de compétences répertoriées par métier et type de compétence .
A - C
- Comptabilité
- Précision
- Écoute active
- Conseiller
- Une analyse
- Analytique
- Analyser les tendances du marché boursier
- Évaluer la tolérance au risque
- Équilibrer le risque et la récompense
- Budgétisation
- Construire des relations
- Réunions de clients
- Service client
- Appel à froid
- Collaborer
- la communication
- Conformité
- Normes de conformité
- Consultant
- Faire face aux revers
- Conseils
- Création de portefeuilles
- Pensée critique
- Service Clients
D - Je
- Orientation détaillée
- Entrepreneurial
- Planification successorale
- Évaluation des besoins des clients
- Expliquer
- Installation avec un logiciel informatique
- Remplir des formulaires et des applications
- Analyse financière
- Certification de planification financière
- Outils de planification financière
- Collège de financement
- La flexibilité
- Règles et règlements de l'industrie
- Normes de l'industrie
- Influencer
- Instruire
- Intégrité
- Interpersonnel
- Interpréter des rapports de recherche
- Investissements
- Interviewer
M - P
- Gestion des portefeuilles
- Commercialisation
- Mathématique
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivation
- La mise en réseau
- Apprentissage continu
- Organisationnel
- Gestion du rendement
- Persistance
- Persuasif
- Placer des métiers
- Power Point
- Présentation
- Résolution de problème
- Promotion
- Prospection pour les clients
R - W
- Recommander
- Recrutement
- Recherche
- Élasticité
- Planification de la retraite
- Ventes
- Auto-dirigé
- Simplifier les concepts complexes
- Marketing des médias sociaux
- Planification stratégique
- Réflexion stratégique
- La gestion du stress
- Surveillance
- Planification fiscale
- Gestion du temps
- Entraînement
- Communications verbales
- Gestion de patrimoine
- Travailler indépendamment
- Communications écrites
- L'écriture
Perspectives d'emploi
Selon le Bureau of Labor Statistics, l'emploi de conseillers financiers personnels devrait croître de 15 pour cent de 2016 à 2026, beaucoup plus rapide que la moyenne pour toutes les professions.
Les facteurs ayant une incidence sur la croissance comprennent le vieillissement de la population de retraités qui ont besoin d'aide pour planifier leurs finances et la tendance à l'autogestion des ressources de retraite au lieu des régimes de retraite contrôlés par la société. L'utilisation accrue de ressources de planification automatisées peut limiter la croissance des opportunités pour les conseillers financiers.
Faits en bref: Conseiller financier ( Manuel des perspectives professionnelles )
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