Échantillon d'enquête: Un sous-ensemble aléatoire de personnes a été tiré de la base de données QM, conformément aux techniques d'échantillonnage statistique.
Ces personnes ont été invitées par courrier à remplir un sondage en ligne entre le 23 mai et le 19 juin 2008. Les sondages ayant répondu à au moins 50% des questions utilisées pour calculer la satisfaction ont été considérés comme valides et ont été recueillis auprès de 3 124 conseillers financiers. JD Power a publié ses résultats le 30 septembre 2008. Les répondants étaient divisés en deux catégories:
- Employés d'un courtier
- Les conseillers financiers indépendants qui traitent les transactions par l'intermédiaire d'un courtier donné
Les moteurs de la satisfaction des conseillers financiers: Le sondage de JD Power présente ses diverses questions en huit grandes catégories qui stimulent la satisfaction des conseillers financiers. Les conseillers financiers ont été invités à joindre un poids en pourcentage à chaque catégorie pour refléter son importance pour eux, pour un total de 100% dans toutes les catégories. De même, les conseillers financiers ont également dû attacher des poids à l'importance de chaque question individuelle couverte par ces huit catégories.
Les chiffres entre parenthèses ci-dessous reflètent les pourcentages de pondération attachés à la catégorie en question respectivement par les conseillers financiers salariés et les conseillers financiers indépendants:
- Performance de l'entreprise (24%, 11%)
- Compensation (16%, 12%)
- Soutien administratif et de conformité (14%, 18%)
- Soutien aux opérations internes (12%, 22%)
- Obligations d'emploi (11%, 13%)
- Produits et offres (9%, 7%)
- Résolution de problème (7%, 17%)
- Environnement de travail (6%, NA)
Le rendement de l'entreprise comprend les perspectives financières, l'efficacité du leadership, la compétitivité sur le marché et les pratiques d'embauche et de recrutement.
La rémunération comprend le paiement, la sécurité d'emploi, les prestations de retraite et l'assurance maladie.
Le soutien administratif et de conformité comprend l'utilité de la recherche d'investissement , les possibilités de formation des employés, la qualité de la technologie de l' information , la réactivité du personnel informatique, la pertinence de la surveillance de la conformité et la paperasserie administrative.
Le soutien opérationnel interne comprend la qualité, la fiabilité et la serviabilité des autres conseillers financiers, d'autres collègues, du personnel de soutien et des superviseurs.
Les tâches incluent la quantité de défis fournis par le travail, la liberté donnée au conseiller financier de recommander les produits et services qu'il juge les plus appropriés et la charge de travail.
Les produits et les offres comprennent la diversité de ceux-ci, la compétitivité de ceux-ci, le caractère raisonnable des prix, et la disponibilité des matériaux d'éducation des clients.
L'environnement de travail comprend les conditions de travail, le code vestimentaire et la qualité des aires de repos.
Meilleures entreprises pour les conseillers financiers: Les entreprises ont reçu une note sur une échelle de 1 000 points, selon les réponses des conseillers financiers aux questions du sondage. Les réponses ont été pondérées en fonction de l'importance relative que les répondants accordaient aux différents moteurs, ainsi que de leurs parts de marché. Seules les entreprises ayant au moins 100 sondages valides ont été évaluées.
Les réponses des conseillers financiers indépendants n'étaient pas assez robustes pour classer les entreprises, selon les normes de JD Power, de leur point de vue. Les conseillers financiers des employés ont classé les cabinets de cette façon:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Moyenne de l'industrie = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- UBS Financial Services (598)
JD Power a publié le classement des entreprises individuelles dans sept des huit catégories de mesure.
Ils ont exclu la résolution de problèmes.
- Edward Jones , Raymond James et Merrill Lynch étaient au-dessus de la moyenne de l'industrie dans les sept catégories.
- Merrill Lynch était troisième dans chaque catégorie.
- Edward Jones était le premier dans trois catégories: environnement de travail, soutien opérationnel interne et soutien administratif et de conformité. Il était deuxième dans le reste.
- Raymond James était le premier dans quatre catégories: les tâches, les produits et les offres, la rémunération et la performance de l'entreprise. Il était deuxième dans le reste.
- UBS et Wachovia étaient en dessous de la moyenne dans toutes les catégories sauf l'environnement de travail.
- UBS a terminé dernier dans cinq catégories.
- Citigroup était au-dessus de la moyenne seulement dans les tâches et la rémunération.
Une caractéristique problématique de l'étude est que l'une des principales sociétés de courtage à service complet, Morgan Stanley, n'a pas obtenu suffisamment de réponses valides pour être classée.