Les meilleures sociétés de gestion de patrimoine

by Mark Kolakowski

Ces 10 entreprises génèrent des bénéfices significatifs

Lorsque vous êtes en train de choisir la meilleure société de gestion de patrimoine pour laquelle travailler, une façon raisonnable de réduire le champ d'action est de se concentrer sur les meilleures entreprises en termes de rentabilité. La gestion de patrimoine offre traditionnellement un flux de revenus et de bénéfices beaucoup plus stable que les fonctions de banque d'investissement et de négociation de titres plutôt volatiles et cycliques.

Cette liste des principaux concurrents dans ce domaine est classée selon le montant du bénéfice avant impôt généré par leurs divisions de gestion de patrimoine. Bien que la définition du marché de la richesse soit très élastique et qu'elle puisse varier selon l'entreprise, une variante généralement acceptée comprend les clients ayant des actifs financiers d'au moins 1 million de dollars, mais de nombreuses entreprises placent la barre à 250 000 $.

01 UBS

UBS génère un bénéfice avant impôts d'environ 3 milliards de dollars provenant des activités de gestion de patrimoine, à l'exclusion des éléments extraordinaires pour pertes commerciales non autorisées. Cela représente plus de la moitié du bénéfice total avant impôts pour l'entreprise dans son ensemble.

Tandis que UBS a été dans les nouvelles financières pour les coûts agressifs et la réduction des effectifs au cours des dernières années, ces initiatives visent à réduire la banque d'investissement et le négoce de titres afin de mettre davantage l'accent sur la gestion de patrimoine.

UBS occupe une large place parmi les clients de gestion de patrimoine dans les Amériques, environ la moitié de tous ses actifs de gestion de patrimoine provenant de clients de l'hémisphère occidental. Environ 10% des actifs proviennent de clients suisses et 25% d'autres Européens.

02 Banque d'Amérique

Une vente à découvert Bank of America est une chose rare. © Big Stock Photo

Bank of America est la société mère de Merrill Lynch , et elle inclut également ses divisions US Trust et Bank of America Private Wealth Management dans ses rapports sectoriels pour Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch et Morgan Stanley sont en concurrence étroite pour la plus grande force de conseillers financiers sur le marché américain avec plus de 15 000 chacun, mais Merrill Lynch a les conseillers financiers les plus productifs. Ils gagnent en moyenne 1 million de dollars chacun.

03 Wells Fargo

Wells Fargo se classe troisième avec plus de 2 milliards de dollars de bénéfices avant impôts sur la gestion de patrimoine. Ses opérations bancaires sont si importantes que cela représente moins de 10% du total des entreprises. L'acquisition de Wachovia fait de Wells Fargo un acteur national majeur du courtage en valeurs mobilières.

04 Credit Suisse

Le Credit Suisse arrive en tête en ce qui concerne le pourcentage du total des bénéfices avant impôt générés par la gestion de fortune - 75%. Acteur majeur de la banque privée et du courtage en valeurs mobilières, le Credit Suisse dispose également d'une activité de gestion de fortune diversifiée.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase est une fusion de Banc One, de Chase Bank et de JP Morgan & Co., une banque d'investissement et de gestion de patrimoine de Wall Street qui génère environ 1,5 milliard de dollars de bénéfices avant impôts. le total de l'entreprise.

06 Morgan Stanley

Les activités de gestion de patrimoine de Morgan Stanley ont été grandement améliorées par l'acquisition de Smith Barney de Citigroup. La division de gestion de patrimoine contribue à plus de 50% du bénéfice total avant impôts. Morgan Stanley a augmenté sa participation dans l'ancien Smith Barney à 100%.

07 HSBC

HSBC est un géant bancaire mondial qui réalise près de 1 milliard de dollars de bénéfices avant impôt provenant de la gestion de patrimoine, mais cela ne représente qu'un modeste 5% de ses bénéfices totaux.

08 Deutsche Bank

La Deutsche Bank est une banque basée à Francfort qui recueille environ 8% de ses bénéfices avant impôts générés par la gestion de patrimoine, soit un peu moins de 500 millions de dollars.

09 Barclays

Barclays, dont le siège social est situé à Londres, génère environ 400 millions de dollars de bénéfices avant impôt provenant de la gestion de patrimoine, soit environ 7% de son résultat net global.

10 BNP Paribas

L'unité Gestion de patrimoine BNP Paribas a été nommée meilleure banque privée en France et meilleure banque mondiale de services philanthropiques, selon les Global Private Banking Awards organisés conjointement par les magazines The Banker et Professional Wealth Management .

La société rapporte près de 300 millions de dollars en bénéfices de gestion de patrimoine avant impôts pour environ 3% du total de l'entreprise.

Influences sur les profits

Les bénéfices attribués aux divisions de gestion de fortune de ces entreprises peuvent être fortement influencés par les politiques et procédures internes de prix de transfert. Les chances sont que les transactions provenant de clients de gestion de patrimoine puissent contribuer à d'importants profits attribués à d'autres divisions de ces entreprises, telles que la banque d'investissement et le négoce de titres.