Devenir un conseiller financier
Lorsque les maisons de courtage forment de nouveaux conseillers financiers, elles s'adressent généralement à des professionnels chevronnés de l'industrie des services financiers qui sont à la recherche d'un changement de carrière.
En outre, devenir un conseiller financier aujourd'hui exige souvent un réseautage intensif visant à trouver un praticien individuel établi ou une équipe prête à embaucher un apprenti, pour aider à servir et / ou élargir leur livre d'affaires .
De plus, cultiver un parrain influent sur le lieu de travail avec de l'influence et des connexions aux bons endroits peut être un moyen d'entrer dans le domaine du conseil financier à partir d'autres postes dans les services financiers.
Une certification et une expérience antérieures en tant que planificateur financier peuvent constituer un contexte particulièrement utile pour une personne intéressée à faire la transition vers un poste de conseiller financier. En effet, un nombre croissant d'équipes de conseillers financiers et de groupes de pratique voient l'intérêt d'intégrer des spécialistes de la planification financière parmi leurs membres.
Il est à noter que de nombreuses pratiques de conseillers financiers, y compris celles des grandes maisons de courtage, se transforment en entreprises familiales, les enfants ou d'autres proches du fondateur ou conseiller principal étant amenés à aider et à hériter de la pratique.
Éducation
Un baccalauréat minimum est attendu pour un conseiller financier. Cours en finance, comptabilité et / ou économie est utile, mais pas obligatoire. De solides compétences quantitatives et de résolution de problèmes sont essentielles, mais il en va de même des compétences verbales et commerciales. Un MBA peut vous donner une longueur d'avance dans le processus d'embauche, selon l'entreprise et la situation, tout comme un diplôme en études juridiques ou en droit .
Certification
Devenir conseiller financier nécessite de passer l'examen Série 7 offert par la FINRA et de répondre aux exigences de formation continue. Vous devez être parrainé par un cabinet membre de la FINRA (c'est-à-dire votre employeur) pour passer l'examen de la série 7. Dans certaines entreprises, pour certains postes de conseiller financier plus élevé, et dans certains États, un ou plusieurs accréditations supplémentaires peuvent être requises.