Base de données de courtier en ligne
BrokerCheck est un service FINRA qui permet aux investisseurs de vérifier les antécédents des courtiers (beaucoup, mais pas tous, qui sont appelés conseillers financiers ces jours-ci) et des sociétés de courtage. Il contient également des informations sur les courtiers précédemment enregistrés; bon nombre de ces personnes travaillent encore dans le domaine des valeurs mobilières ou de l'investissement, et les informations les concernant peuvent donc être utiles aux investisseurs. Le service est gratuit et les recherches de données peuvent être effectuées via un site Web.
Rapports sur les courtiers
Pour les courtiers qui ont été enregistrés auprès de la FINRA au cours des 10 dernières années, y compris les courtiers qui ne sont pas actifs actuellement, un rapport BrokerCheck contient:
- Données récapitulatives sur le courtier et ses informations d'identification
- Une liste de ses inscriptions, licences et examens de l'industrie est passée
- Enregistrement et antécédents professionnels: toutes les maisons de titres enregistrées par la FINRA où il a été enregistré et, depuis 10 ans, tous les autres travaux (à l'intérieur et à l'extérieur du secteur des valeurs mobilières), le service militaire, le chômage et les emplois à temps plein. éducation
- Divulgations sur les litiges avec les clients, les événements disciplinaires et les questions financières sur le dossier du courtier, que le courtier ait ou non été reconnu coupable
- Les derniers commentaires soumis par le courtier, le cas échéant
Sachez que toutes les actions et allégations figurant dans le dossier d'un courtier n'indiquent pas nécessairement un acte répréhensible.
Si le courtier a cessé d'être enregistré auprès de la FINRA il y a plus de 10 ans, la seule différence dans le rapport typique de BrokerCheck concerne la section traitant des divulgations.
Il comprend certaines actions pénales, réglementaires, judiciaires civiles ou de plaintes de clients contre le courtier. Les événements sont inclus dans le rapport si le courtier était:
- Soumis à une mesure de réglementation finale
- Condamné (ou plaidé coupable ou non) à certains crimes
- Placé sous une injonction civile impliquant des activités liées à l'investissement
- Trouvé par un tribunal civil pour être en violation des lois ou des règlements liés à l'investissement
- Désigné comme défendeur ou défendeur dans une action en arbitrage ou une action civile alléguant qu'il a violé les pratiques de vente, et qui a produit une sentence ou un jugement civil contre lui ou elle
La FINRA énumère chaque événement tel que rapporté par les autorités de réglementation des valeurs mobilières, le courtier individuel et toutes les entreprises concernées.
Rapports sur les firmes de courtage
Le rapport BrokerCheck type d'une société de courtage comprend:
- Un aperçu de l'entreprise et de ses antécédents
- Quand et où l'entreprise a été créée
- Les personnes et les organisations contrôlant les actions ou influant sur les opérations de l'entreprise
- Une histoire de fusions, d'acquisitions ou de changements de nom
- Les licences et les enregistrements actifs de l'entreprise, les types d'entreprises qu'elle exploite et d'autres détails relatifs à ses opérations
- Divulgations concernant les sentences arbitrales, les événements disciplinaires et les questions financières sur le dossier du cabinet
Notez que des actions en attente ou non résolues peuvent être incluses, et la présence de telles actions ne sont pas nécessairement indicatives d'actes répréhensibles.
Sources d'informations
Les informations contenues dans BrokerCheck proviennent du Registre Central d'Enregistrement (CRD), qui compile l'enregistrement et les licences déposées par les sociétés de courtage et les courtiers.
Les régulateurs fournissent également des informations à CRD sur certaines actions disciplinaires impliquant des courtiers et des sociétés de courtage.
Monnaie d'information
Les courtiers inscrits et les sociétés de courtage doivent généralement soumettre des mises à jour à CRD dans les 30 jours après qu'il / elle apprend d'un événement. BrokerCheck reflète les données CRD nouvelles ou révisées immédiatement. Les informations ne sont normalement pas mises à jour pour les entreprises qui ne sont plus enregistrées auprès de la FINRA ou pour les courtiers qui ne sont plus enregistrés auprès de la FINRA.
Qu'est-ce BrokerCheck ne comprend pas
Les exemples sont:
- Jugements et privilèges initialement déclarés en attente et jugés plus tard satisfaits
- Procédures de faillite déposées il y a plus de 10 ans.
- Numéros de sécurité sociale
- Informations sur l'historique résidentiel
- Description physique
En général, BrokerCheck n'inclut pas les données qui n'ont jamais été transmises à CRD, ni les informations qui l'ont déjà fait, mais plus.
La FINRA cherche à protéger les informations confidentielles des clients, à exclure les propos offensants ou diffamatoires et à supprimer les informations susceptibles de générer des problèmes importants de vol d'identité ou de confidentialité.
Nouvelles propositions de divulgation
En 2012, la FINRA a envisagé d'augmenter les informations à fournir dans BrokerCheck, notamment:
- Motifs et commentaires relatifs à la résiliation d'un courtier
- Contexte éducatif
- Autres désignations professionnelles, telles que CFA ou CFP
- Plus de détails sur les plaintes des investisseurs contre les courtiers
Pendant ce temps, les appels des avocats des investisseurs à inclure les scores obtenus sur des examens tels que la série 7 sont contestés par la FINRA, et sont très impopulaires parmi les courtiers. Les experts cités dans le Wall Street Journal («Garder le score: les investisseurs plaident pour davantage de divulgation des courtiers, y compris les notes sur les examens», 29 mai 2012) remettent en question l'utilité de notifier les résultats des tests. la qualité du service, les principaux moteurs de la satisfaction du client .