Conseiller financier: description de poste

Gagnez de l'argent en aidant les gens à gérer leurs

Quand il s'agit d'économiser notre argent, nous avons des choix. Nous pouvons le mettre sous le matelas ou à la banque, ou nous pouvons l'investir. Les experts suggèrent généralement une combinaison des deux derniers et découragent toujours la première option. Qui sont ces experts? Ce sont des conseillers financiers dont le travail consiste à aider leurs clients à planifier leurs objectifs financiers à court et à long terme. Ceux-ci comprennent l'achat d'une maison, le paiement de l'éducation de leurs enfants et la retraite.

Un conseiller financier peut fournir des conseils en placement, en fiscalité et en assurance. Il passe aussi beaucoup de temps à développer sa clientèle.

Faits en bref sur les conseillers financiers

Une journée dans la vie d'un conseiller financier

Ces tâches typiques viennent des annonces en ligne pour les postes de conseillers financiers trouvés sur Indeed.com:

Comment devenir un conseiller financier

Pour travailler en tant que conseiller financier, vous devrez gagner, au moins, un baccalauréat . Les majeures qui offrent une bonne préparation pour cette profession comprennent la finance, l' économie ou la comptabilité. Gagner un MBA (Master of Business Administration ) ou une maîtrise en finance pourrait vous aider à progresser dans un poste de gestion .

Si votre travail comprend la vente de produits financiers tels que des actions, des obligations et des polices d'assurance, vous aurez besoin de licences pour le faire. Voir le répertoire des lois et règlements sur les valeurs mobilières sur le site Web de l'Association des administrateurs en valeurs mobilières de l'Amérique du Nord (NASAA) pour obtenir des renseignements sur les licences. Les conseillers financiers qui gèrent les placements de leurs clients doivent s'enregistrer auprès de l'État ou de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, selon la taille de l'entreprise pour laquelle ils travaillent.

De nombreuses personnes qui travaillent dans ce domaine obtiennent le titre de Certified Financial Planner du Certified Financial Planner Board of Standards (Conseil de la CFP). Pour ce faire, ils doivent passer un examen après avoir obtenu un baccalauréat et avoir acquis trois années d'expérience en planification financière.

De quelles compétences sociales avez-vous besoin?

En plus d'un diplôme et d'une licence, vous avez également besoin de certaines compétences non techniques , caractéristiques personnelles que vous ne pouvez pas acquérir grâce à une formation officielle, pour réussir dans cette profession. Voici les plus importants:

Qu'est-ce que les employeurs attendent de vous?

En plus des compétences et de l'expérience, quelles qualités les employeurs recherchent-ils lorsqu'ils embauchent des travailleurs?

Voici quelques exigences des annonces d'emploi réelles trouvées sur Indeed.com:

Cette occupation vous convient-elle?

Parmi les facteurs qui détermineront si un conseiller financier vous convient, il y a vos intérêts , votre type de personnalité et vos valeurs liées au travail . Cette carrière est adaptée aux personnes ayant les caractéristiques suivantes:

Centres d'intérêts ( code hollandais ): ECS (entrepreneur, conventionnel et social)

Type de personnalité ( indicateur de type de personnalité Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP ou ESTP

Valeurs liées au travail : Indépendance, Accomplissement, Reconnaissance

Professions ayant des activités et des tâches connexes

La description Salaire annuel médian (2016) Niveau minimum d'éducation requis
Agent de crédit Aide les particuliers et les entreprises à obtenir des prêts de banques et d'autres établissements de crédit

63 650 $

Licence
Conseiller en crédit Donne des conseils sur l'acquisition et la gestion de la dette aux particuliers et aux organisations 44 380 $ Licence
Auditeur Vérifie les dossiers financiers d'une organisation à la recherche de signes de mauvaise gestion 68 150 $ Licence
Levée de fonds Aide les organisations à planifier des événements et des campagnes pour recueillir des fonds 54 130 $ Aucune exigence pédagogique spécifique, mais certains employeurs préfèrent un baccalauréat

Sources:
Bureau of Labor Statistics, US Department of Labor, Guide des perspectives professionnelles , 2016-17 (visité le 24 septembre 2017).
Administration de l'emploi et de la formation, Département du travail des États-Unis, O * NET Online (visité le 24 septembre 2017).

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